Dolandırıcılık araştırması, ilan, araç satışı, yatırım, romantik ilişki ya da iş ilişkisi yoluyla para kaybeden kişinin elindeki dağınık bilgiyi; karşı tarafın aleni izleri, şirket kaydı ve adres teyidiyle birlikte Cumhuriyet savcılığına sunulabilecek düzenli bir dosyaya çevirme işidir. Bu hizmet mağdurlar, onların avukatları ve çalışanı tarafından zarara uğratılan işletmeler içindir. Sınırı nettir: banka, telefon hattı ya da hesap kayıtlarına biz erişemeyiz; bu kayıtları savcılık ister, biz yalnızca herkese açık bilgiyi ve sahada gözlenebileni toplarız.
Dolandırıldığınızı fark ettiğiniz ilk saatlerde yapılacak işler, sonradan yapılacak her araştırmadan daha değerlidir. Bu yüzden sayfanın büyük kısmı, bir dedektife ihtiyaç olup olmadığına bakmadan sizin hemen atabileceğiniz adımları anlatıyor. Bankaya bildirim ve savcılık şikâyeti sizin elinizdedir; bunları bizim aramamızı beklemeden yapın.
Açık konuşalım: Kaybedilen paranın geri geleceğini kimse vaat edemez. Paranın izini resmî kayıtlar üzerinden sürmek ve el koymak savcılığın ve mahkemenin yetkisindedir. Bizim katkımız, şikâyetinizin “bir IBAN ve birkaç ekran görüntüsü” düzeyinde kalmamasını, karşı tarafın kim olabileceğine dair somut ve doğrulanmış ipuçlarıyla desteklenmesini sağlamaktır.
Bu sayfada ayrıca iki tuzağı ayrı başlıklar altında anlatıyoruz: mağdura ikinci kez ulaşıp “paranızı geri getiririz” diyen kurtarma dolandırıcıları ve kendini dedektif olarak tanıtıp imkânsız işler vaat eden kişiler. Her ikisi de ilk zararın üstüne yeni bir kayıp ekler.
Son güncelleme:
Dolandırıcılıkta neden ayrıca araştırma gerekir?
Savcılık her şikâyeti inceler; ancak yoğun bir büroya ulaşan dilekçe çoğu zaman yalnızca bir dekont, bir telefon numarası ve “beni dolandırdılar” cümlesinden ibarettir. Karşı tarafın kullandığı başka adlar, aynı numarayla verilmiş eski ilanlar, ödemenin yapıldığı şirketin gerçekten var olup olmadığı ya da gösterilen ofis adresinde kimin oturduğu gibi bilgiler dosyada yoksa, soruşturmanın ilk adımları da o kadar dar başlar.
Mağdurların bir kısmı da kime şikâyet edeceğini bilmez. Satıcı kendini bir şirket adına tanıtmıştır ama o unvanda kayıtlı bir şirket yoktur; ya da şirket vardır, fakat yıllardır faaliyette değildir. Ödeme farklı bir kişinin hesabına gitmiştir. Bu düğümleri çözmek, şikâyet dilekçesinde kimin, hangi sıfatla ve hangi işlem sırasıyla anıldığını belirginleştirir.
İşletmeler açısından durum farklıdır. Çalışanın sahte fatura, hayalî tedarikçi ya da tahsilatı zimmetine geçirme gibi yollarla şirketi zarara uğrattığı şüphesinde, ilk ihtiyaç suçlamadan önce olayın çerçevesini doğru kurmaktır. Hangi tedarikçinin gerçekten var olduğu, hangi adresin boş bir daire çıktığı gibi dış dünyaya dönük sorular araştırmanın konusudur; şirket içi kayıtların incelenmesi ise işverenin ve avukatının işidir.
Hangi dolandırıcılık türlerinde araştırma işe yarar?
- İlan ve emlak: Kiralık daire ya da satılık ev için “başkası da istiyor” baskısıyla kapora gönderildi, ilan kaldırıldı ve numara kapandı.
- Araç alım-satımı: Ekspertiz bahanesiyle ön ödeme istendi, aracın ruhsat bilgisi ya da gösterilen galeri adresi gerçeği yansıtmıyor.
- Yatırım ve kripto: Yüksek getiri vaat eden bir platforma para yatırıldı, çekim talebi “vergi” veya “komisyon” adıyla yeni ödemelere bağlandı.
- Romantik dolandırıcılık: Uzun süre yazışılan biri, acil sağlık, gümrük ya da seyahat masrafı gerekçesiyle defalarca para istedi.
- Şirket içi suistimal: Çalışanın onayladığı tedarikçinin adresi boş bir daire çıktı ya da tahsilatlar kayıt dışı bir hesaba yönlendirildi.
- Sahte şirket ve ön ödeme: Toptan mal, makine ya da hizmet için peşin ödeme yapılan firmanın ticaret sicilinde kaydı bulunamadı.
- Kurtarma dolandırıcılığı: İlk zarardan sonra “paranızı geri alırız” diyen kişi ya da “büro” ikinci bir ödeme talep etti.
- Sahte dedektif: Mesaj geri getirme, hat kaydı çıkarma ya da hesaba girme vaadiyle ücret alan biri ortadan kayboldu.
Dolandırıcılıkta hukuki çerçeve: Şikâyet, delil ve araştırmanın yeri
Türk Ceza Kanunu'nda dolandırıcılık, hileli davranışlarla bir kimseyi aldatıp onun ya da başkasının zararına yarar sağlama olarak tanımlanır (TCK 157). Bilişim sistemlerinin, bankaların ya da kredi kurumlarının araç olarak kullanılması, kendini kamu görevlisi veya banka çalışanı gibi tanıtma gibi hâller nitelikli dolandırıcılıktır (TCK 158) ve daha ağır cezayı gerektirir. Size bir amaçla teslim edilen malın ya da paranın o amaç dışında kullanılması ise güveni kötüye kullanma (TCK 155) kapsamında değerlendirilebilir; şirket içi olaylarda bu ayrım önemlidir.
Soruşturmayı yürütmek, banka ve operatörlerden kayıt istemek, hesaplara bloke koydurmak Cumhuriyet savcılığının ve mahkemenin yetkisidir. Kamu adına istihbarat, arama ya da el koyma gibi yetkiler kolluğa aittir; özel bir araştırmacının böyle bir yetkisi bulunmaz. Bizim yaptığımız iş, mağdurun hakkını aramasına yardımcı olacak bilgiyi herkese açık kaynaklardan ve sahadaki gözlemden derlemektir. Kişisel verilerin bu amaçla işlenmesi, KVKK m.5/2-e'deki “bir hakkın tesisi, kullanılması veya korunması” hükmüne dayanır ve yalnızca bu amaçla sınırlıdır.
Araştırmanın hukuka uygun yapılması, dosyanın değerini doğrudan etkiler. Karşı tarafın hesabına girilerek ya da yazışmaları gizlice ele geçirilerek elde edilen bilgi hem yeni bir suç oluşturur (TCK 243-244, 135-136) hem de hukuka aykırı delil olarak dosyanıza zarar verir. Şikâyetin nasıl yazılacağı, hangi kişiler hakkında yapılacağı ve tazminat talebi gibi konularda değerlendirme avukatınıza aittir; hukuki danışmanlık avukatlık mesleğinin alanıdır.
- TCK 157
- Basit dolandırıcılık: hileli davranışla aldatıp zarara uğratma ve yarar sağlama.
- TCK 158
- Nitelikli dolandırıcılık: bilişim sistemleri, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması, kamu görevlisi gibi tanıtma ve benzeri hâller.
- TCK 155
- Güveni kötüye kullanma: belirli bir amaçla teslim edilen mal veya paranın amacı dışında kullanılması; şirket içi suistimalde sık gündeme gelir.
- KVKK m.5/2-e
- Bir hakkın tesisi, kullanılması veya korunması için zorunlu olan veri işleme; araştırmanın amacını ve sınırını belirler.
- TCK 243-244 ve 135-136
- Bilişim sistemine girme ve kişisel verileri hukuka aykırı ele geçirme suçları; “hesaba gireriz” vaadinin neden kabul edilemeyeceğini gösterir.
- HMK 189/2
- Hukuka aykırı elde edilen deliller dikkate alınmaz; tazminat davasında da araştırmanın yöntemi belirleyicidir.
- Avukatlık Kanunu m.35
- Hukuki mütalaa ve dava takibi avukatın işidir; şikâyet stratejisi avukatınızla kurulur.
Dolandırıcılık araştırması nasıl yürütülür?
- 01
İlk görüşme ve acil adım kontrolü
Ne olduğunu, ne zaman olduğunu ve şu ana kadar neler yaptığınızı dinleriz. Bankaya ve savcılığa henüz başvurmadıysanız önce bunu yapmanızı isteriz; araştırma bu başvuruların yerine geçmez. Bu görüşme çoğunlukla aynı gün yapılır.
- 02
Delillerin dökümü ve zaman çizelgesi
Elinizdeki dekontları, mesajları, ilan kayıtlarını ve arama geçmişini tarih sırasına koyarız. Hangi bilginin eksik olduğu, hangi ekran görüntüsünün bağlantı adresi ve tarih göstermeden alındığı bu aşamada ortaya çıkar. Genellikle bir ile üç gün sürer.
- 03
Kapsam ve yazılı sözleşme
Hangi sorulara cevap arayacağımızı yazıya döker, ücreti ve süreyi işe başlamadan bildiririz. Para iadesi, kişinin yakalanması ya da hesap kaydı temini gibi sonuçlar sözleşmede vaat edilmez; yalnızca yapılacak işler yazılır.
- 04
Açık kaynak taraması
Karşı tarafın verdiği ad, telefon numarası, kullanıcı adı, internet sitesi ve şirket unvanı üzerinden aleni izleri tararız: eski ilanlar, aynı numarayla yapılmış başka paylaşımlar, sitenin yayına giriş tarihi, Ticaret Sicili Gazetesi ilanları ve basına yansımış benzer şikâyetler. Çoğu dosyada bir hafta içinde tamamlanır.
- 05
Adres ve şirket teyidi
Gösterilen ofis, galeri ya da depo adresine giderek orada gerçekten bir faaliyet olup olmadığını dışarıdan gözlemleriz. Sanal ofis, boş dükkân ya da başka bir işletmenin adresi çıkması, şikâyetiniz için anlamlı bir bulgudur. Şehir dışı adresler süreyi uzatabilir.
- 06
Dosyanın teslimi ve avukatla görüşme
Bulguları kaynaklarıyla birlikte, savcılığa ek delil olarak sunulabilecek düzende teslim ederiz. Bulgu çıkmayan sorular da rapora yazılır. Dilerseniz dosyayı doğrudan avukatınıza iletir, sorularını yanıtlarız.
Temsili örnek · gerçek bir dosya değildir
Temsili örnek: Kiralık daire için gönderilen kapora
Bu örnek kurgudur, gerçek bir dosyayı anlatmaz. İstanbul'da ev arayan bir kişi, bir ilan sitesinde piyasanın biraz altında fiyatlı bir daire görür. İlanı veren kişi kendini bir emlak ofisinin sahibi olarak tanıtır, daireyi “yurt dışında yaşayan mal sahibi adına” kiraladığını söyler ve görmeden önce kapora ister. Ödeme yapıldıktan sonra ilan kaldırılır, numara kapanır. Mağdur aynı gün bankasını arar ve ertesi sabah savcılığa şikâyet dilekçesi verir.
Araştırmada, kullanılan telefon numarasının geçmişte farklı semtlerde başka kiralık daire ilanlarında da yer aldığı aleni ilan arşivlerinden görülür. Söz konusu emlak ofisinin adı gerçek bir ofisle benzerdir ama verilen adreste farklı bir işletme faaliyet göstermektedir; gerçek ofisin yetkilisi böyle bir ilanla ilgisi olmadığını açık bir dille söyler. Ticaret Sicili Gazetesi'nde ilandaki unvanla birebir eşleşen bir kayıt bulunamaz.
Rapor; numaranın geçtiği ilanların bağlantı adresleri ve görüntülendiği tarihler, adres teyidinin fotoğraflı tutanağı ve unvan eşleşmesi olmadığına dair not ile avukata teslim edilir. Avukat, bu bilgilerle şikâyeti genişletir ve aynı numaradan zarar görmüş olabilecek diğer kişilere ait şikâyetlerin birleştirilmesini talep eder. Paranın akıbeti, savcılığın banka kayıtlarını istemesiyle ortaya çıkacak bir konudur ve raporun vaadi değildir.
Dolandırıcılık araştırması raporunda neler bulunur?
- Olayın gün ve saat bazında zaman çizelgesi, her ödemenin dekont numarasıyla eşleştirilmesi
- Karşı tarafın kullandığı ad, numara, kullanıcı adı, IBAN ve site adreslerinin tek bir tabloda dökümü
- Aynı kimlik bilgileriyle bağlantılı aleni ilan, paylaşım ve haberlerin bağlantı adresleri ve görüntülenme tarihleri
- İlan edilen şirket unvanının Ticaret Sicili Gazetesi ve TOBB kayıtlarıyla karşılaştırması
- Gösterilen ofis, galeri veya depo adresinde yapılan dış gözlemin tarihli ve fotoğraflı tutanağı
- Savcılıktan istenmesi gerekebilecek kayıtlara dair not: banka, operatör, platform ve alan adı kayıtları
- Cevap bulunamayan soruların açıkça işaretlendiği “bulgu yok” bölümü
Dolandırıcılık araştırmasında neler yapılır, neler yapılmaz?
Yapılanlar
- Dolandırıcının kullandığı numara, kullanıcı adı ve site üzerinden aleni ilan ve paylaşım geçmişinin taranması
- İlanda ya da faturada geçen şirket unvanının ticaret sicili kayıtlarıyla karşılaştırılması
- Gösterilen ofis, galeri veya depo adresinde faaliyet olup olmadığının dışarıdan gözlemlenmesi
- İnternet sitesinin yayına giriş tarihi ve aleni kayıt bilgileri gibi açık verilerin dosyaya eklenmesi
- Dağınık dekont ve yazışmaların savcılığa ek delil olarak sunulabilecek bir düzene sokulması
- Şirket içi şüphede, çalışanın onayladığı tedarikçinin adres ve faaliyet teyidi
Yapılmayanlar
- Parayı alan IBAN'ın sahibini bankadaki bir tanıdık aracılığıyla öğrenmek
- Dolandırıcının telefon hattına ait görüşme dökümü veya baz istasyonu kaydı temin etmek
- Karşı tarafın sosyal medya, e-posta veya kripto borsası hesabına girmek, şifre denemek
- Sahte bir alıcı profiliyle dolandırıcıya yazıp kimlik bilgisi sızdırmasını sağlamaya çalışmak
- Bulunan kişinin kapısına gidip yüzleşmek, parayı geri ödemesi için baskı kurmak
- “Kayıp kriptonuzu geri getiririz” ya da para iadesine bağlı başarı ücreti teklif etmek
- Şikâyet yapılmadan meseleyi taraflar arasında “halletme” aracılığı üstlenmek
Görüşmeden önce hazırlamanız gerekenler
- Tüm ödeme dekontları ve banka uygulamasındaki işlem ekranları (tarih, saat ve alıcı adı görünecek şekilde)
- Yazışmaların silinmemiş hâli; mümkünse sohbetin tamamını dışa aktarma özelliğiyle kaydedin
- İlanın ya da sitenin bağlantı adresi ve kaldırılmadan önce alınmış ekran görüntüleri
- Karşı tarafın verdiği ad, telefon numarası, IBAN, cüzdan adresi ve kullandığı tüm kullanıcı adları
- Bankaya yapılan başvurunun numarası ve savcılık şikâyetinin tarihi ya da soruşturma numarası
- Olayın kısa bir özeti: ilk temas, her ödeme ve iletişimin kesildiği an
Dolandırıcılık araştırmasının ücretini ne belirler?
Ücret, takip edilecek iz sayısına ve saha ihtiyacına göre değişir. Tek bir telefon numarası ve tek bir ilanla sınırlı bir olay ile birden fazla kimlik, şirket unvanı ve şehir içeren bir yatırım dolandırıcılığı aynı emeği gerektirmez. Adres teyidinin kaç noktada yapılacağı, şehir dışına gidilip gidilmeyeceği ve raporun avukata ayrıca sunulup sunulmayacağı da bedeli etkiler.
Toplam bedel, kapsam belirlendikten sonra işe başlamadan yazılı olarak bildirilir. Ücretin, kaybedilen paranın geri gelmesine bağlanması ya da yüzdesel başarı payı olarak istenmesi bizim çalışma biçimimiz değildir; bu tür teklifler kurtarma dolandırıcılığında sık görülen bir yöntemdir.
Düzenli bir dolandırıcılık dosyası size ne kazandırır?
- Şikâyetiniz tek bir dekonttan ibaret kalmaz; karşı tarafın kullandığı tüm adlar ve bağlantılar tek dosyada toplanır.
- Gösterilen şirket ve adresin gerçek olup olmadığı netleşir, şikâyetin kime yöneleceği belirginleşir.
- Aynı kişiden zarar görmüş olabilecek başka ilan ve şikâyetler görünür hâle gelir.
- Avukatınız savcılıktan hangi kaydın istenmesi gerektiğini somut gerekçelerle talep edebilir.
- Sizi ikinci bir zarara sokacak kurtarma tekliflerini tanıma ve reddetme konusunda bilgi sahibi olursunuz.
Gizlilik Yaklaşımımız
Dolandırıcılık dosyalarında gizlilik, karşı tarafın sizi yeniden hedef almaması için de önemlidir. Dosyanız adınızla değil bir dosya koduyla açılır; dekont ve yazışmalarınız yalnızca dosyada çalışan kişinin erişebildiği klasörde tutulur. Araştırma sırasında dolandırıcıyla hiçbir şekilde temas kurulmaz, onun fark edebileceği bir iz bırakılmaz. Size ulaşan yeni bir mesaj ya da “kurtarma” teklifi olursa cevaplamadan bize ve avukatınıza iletmenizi isteriz. Teslimden sonra, yasal saklama gerekliliği olmayan kopyalar sizin onayınızla imha edilir.
Dolandırıcılık Araştırması: Mağdur İçin İlk Adımlar
Dolandırıcılık araştırması hakkında sık sorulan sorular
Dolandırıldığımı fark ettim, ilk ne yapmalıyım?+
İlk iş bankanızı aramak, sonra Cumhuriyet savcılığına şikâyette bulunmaktır. Bankaya işlemi ve alıcı hesabı bildirin, başvuru numarası alın; alıcı hesaptaki paranın bloke edilmesi çoğu zaman savcılık kararı gerektirdiği için şikâyeti ertelemeyin. Ardından ilanın ya da hesabın yer aldığı platforma bildirim yapın; oltalama bağlantısı söz konusuysa bunu USOM'a da iletebilirsiniz. Mesajları, dekontları ve ilan ekran görüntülerini silmeyin, karşı tarafı engellemeden önce sohbetin tamamını kaydedin. Bu adımlar ilk 72 saat içinde atıldığında dosya çok daha güçlü başlar.
Dolandırıcılar nasıl bulunur?+
Dolandırıcının kimliğini kesin olarak ortaya koyan kayıtları savcılık ister: alıcı hesabın sahibi bankadan, telefon hattının sahibi operatörden, hesap ve IP kayıtları platformdan resmî yazıyla gelir. Bu kayıtlara özel bir araştırmacının erişimi yoktur, erişebildiğini söyleyen biri suç işlediğini ya da yalan söylediğini anlatıyordur. Hukuka uygun araştırmanın katkısı, aleni izlerle kolluğa yön göstermektir: aynı numarayla verilmiş başka ilanlar, kullanılan şirket unvanının gerçekliği, gösterilen adresin teyidi ve basına yansımış benzer şikâyetler gibi.
Dedektif paramı geri alabilir mi?+
Hayır, paranızı geri almak bir dedektifin yapabileceği iş değildir. Hesaplara el koyma, bloke ve iade süreçleri savcılık ve mahkeme kararıyla yürür; sonradan açılabilecek tazminat davası ise avukatınızın işidir. Bizim araştırmamız bu süreçlerde kullanılacak bilgiyi derler ve şikâyetinizi somutlaştırır. Para iadesini vaat eden ya da ücretini geri alınacak tutarın yüzdesine bağlayan bir kişi veya büro, büyük olasılıkla ikinci bir dolandırıcılık hazırlığındadır.
Kurtarma dolandırıcılığı nedir?+
Kurtarma dolandırıcılığı, ilk zarardan sonra mağdura ulaşıp “paranızı geri getiririz” diyerek yeni bir ödeme alan ikinci dolandırıcılıktır. Bu kişiler kendilerini avukat, siber güvenlik uzmanı, blokzincir analisti, kolluk görevlisi ya da dedektif olarak tanıtabilir. Ortak özellikleri peşin “dosya masrafı”, “vergi” veya “cüzdan açma ücreti” istemeleridir. Sizinle ilk dolandırıcıdan öğrendikleri bilgilerle konuştukları için inandırıcı görünürler. Böyle bir teklif aldığınızda ödeme yapmayın, yazışmayı saklayıp savcılıktaki dosyanıza ekleyin.
Sahte dedektifi nasıl anlarım?+
En açık işaret, yasal olarak yapılamayacak bir işi vaat etmesidir. Silinen WhatsApp mesajlarını geri getirme, karşı tarafın telefon görüşme dökümünü ya da banka hareketlerini çıkarma, sosyal medya hesabına girme gibi teklifler ya suçtur ya da hiç yapılmayacak bir işin parasını almanın yoludur. 2025 yılında da kendini dedektif olarak tanıtan kişilerin yüksek tutarlı dolandırıcılık yaptığı haberleri basına yansıdı. Yazılı sözleşme vermeyen, adını ve şirket unvanını açıklamayan, ücretini acele ve elden isteyen birine ödeme yapmayın.
Dolandırıcılar hangi bilgileri ister?+
En sık istenenler, bankanın gönderdiği SMS onay kodu, kart numarası ve güvenlik kodu, e-Devlet ya da internet bankacılığı şifresidir. Bunların yanında kimlik kartının iki yüzünün fotoğrafı, uzaktan erişim uygulaması kurmanız, “güvenli hesaba” para aktarmanız ya da adınıza hat veya kredi başvurusu yapmanız da istenebilir. Banka, kolluk ve savcılık bu bilgileri telefonda ya da mesajla istemez. Paylaştıysanız hemen bankanızı arayın, şifrelerinizi değiştirin ve olayı şikâyetinize ekleyin.
Savcılığa şikâyet yapmadan araştırma başlatabilir miyim?+
Başlatabilirsiniz, ancak şikâyeti araştırmanın sonucuna bırakmanızı önermeyiz. Banka ve platform kayıtları zamanla silinebilir, alıcı hesaptaki para hızla başka hesaplara aktarılabilir; bu kayıtları ancak savcılık isteyebilir. Bu yüzden önce şikâyetinizi yapın, araştırma raporunu daha sonra ek delil olarak dosyanıza sunun. Şikâyetin kimin hakkında ve hangi içerikle yapılacağı konusunda avukatınızla konuşmanız dosyanız için en sağlıklı yoldur.
Şirketimde çalışan biri tarafından dolandırıldığımızı düşünüyoruz, ne yapılabilir?+
İlk adım, suçlamadan önce olayın dış dünyaya bakan kısmını doğrulamaktır. Çalışanın onayladığı tedarikçinin ticaret sicilinde kaydı var mı, faturadaki adreste gerçekten bir iş yeri bulunuyor mu, tahsilatın yönlendirildiği şirket kime ait görünüyor gibi soruları açık kaynak ve saha teyidiyle cevaplarız. Şirket içi e-posta, muhasebe ve sistem kayıtlarının incelenmesi işverenin ve avukatının yetkisindedir. Olay güveni kötüye kullanma mı yoksa dolandırıcılık mı, iş akdi nasıl sonlandırılır gibi konularda değerlendirme avukatınıza aittir.